Eerlijk Bieden est devenu la semaine dernière le premier fournisseur de logiciels aux Pays-Bas à mettre en place le contrôle automatisé du Wwft . Par conséquent, l'application du Wwft pour les courtiers est devenue un jeu d'enfant. Avec l'aide de ce blog, nous sommes heureux d'en dire plus sur les raisons pour lesquelles cela est si important.
Que signifie le Wwft pour le courtier ?
La loi sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Wwft), également connue sous le nom de loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, est en vigueur aux Pays-Bas depuis 2008. L'objectif de la Wwft est de superviser le contrôle d'un système financier complet avec tous les acteurs de la chaîne. Pour se conformer à la loi, certaines parties, telles que les courtiers et les notaires, doivent effectuer ce que l'on appelle le devoir de vigilance à l'égard du client.
Dans le cadre du devoir de diligence à l'égard du client, le courtier doit établir l'identité du client et procéder à certaines évaluations des risques. Par exemple, une évaluation des risques peut être effectuée sur la base d'une déclaration concernant l'origine des fonds. Si un client n'est pas en mesure de fournir une explication correcte concernant, par exemple, ses propres fonds, le courtier doit considérer qu'il s'agit d'un "risque élevé".
Le webinaire ci-dessous, organisé par l'association d'agents immobiliers VBO, se concentre sur la mise en œuvre pratique du Wwft pour les agents immobiliers.
Premier à automatiser la vérification du Wwft pour les courtiers
Grâce à une sélection avancée des personnes et à un questionnaire standardisé, le courtier reçoit un avis sans ambiguïté sur la transaction. Ainsi, le courtier n'a plus jamais à deviner de manière subjective si une transaction peut être réalisée ou non. À la fin du processus, il reçoit un avis favorable ou défavorable motivé.
Il suffit au courtier d'évaluer lui-même le dossier à l'aide des informations fournies sur la base d'un manuel. Le résultat est un rapport clair et vérifiable qui peut être soumis à la CRF si nécessaire.
Qu'est-ce qui est vérifié pour le Wwft ?
Afin de prévenir la fraude et la décrédibilisation, toutes les personnes impliquées dans le processus font l'objet d'un contrôle adéquat. Cela comprend les contrôles suivants :
- Sanctions à l'encontre de la personne ou de l'organisation ;
- Suivi d'une personne politiquement importante ;
- Média défavorable ;
- Vérification auprès des services répressifs ;
- Suivi avec les régulateurs financiers ;
- Vérifier dans les registres d'insolvabilité ;
- Vérifier les registres de séquestre et d'administration ;
- Contrôle des conducteurs disqualifiés ;
- Vérifier l'existence d'un risque géographique.
Importance pour l'industrie
Et c'est bien nécessaire ! Diverses études et articles de presse montrent malheureusement que le respect du Wwft dans le secteur du courtage reste très en retard, avec toutes les conséquences que cela implique. L'effet escompté du Wwft s'en trouvera rapidement dilué, dans un secteur déjà éminemment vulnérable au blanchiment d'argent et à la fraude.
Partenariat spécial
En automatisant le Wwft pour les agents immobiliers, Eerlijk Bieden , nous espérons contribuer à prévenir la fraude et les abus dans le secteur immobilier. Pour s'attaquer à ce problème, nous avons fait appel à notre nouveau partenaire SCOPE Fintech Solutions. Ce partenaire est spécialisé dans les solutions KYC et de conformité depuis des années.
Eerlijk Bieden Le fondateur Lourens Pel se réjouit de cette nouvelle coopération : "Nous sommes toujours très critiques lorsque nous concluons de nouveaux partenariats. Comme nous attachons de l'importance à la qualité et à la facilité d'utilisation, nous cherchons déjà un partenaire qui partage les mêmes valeurs. Après les premières séances, cela s'est heureusement confirmé. Au final, la coopération intensive a débouché sur une première aux Pays-Bas : l'automatisation du contrôle du Wwft. Je pense que nous pouvons tous deux en être extrêmement fiers et que cela constitue la base de nombreuses autres innovations dans le secteur.
Test instantané pour tous les courtiers
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