Eerlijk Bieden hat letzte Woche als erster Softwareanbieter in den Niederlanden die automatische Wwft-Prüfung eingeführt. Damit ist die Durchsetzung des Wwft für Makler nun ein Kinderspiel. In diesem Blog erfahren Sie mehr darüber, warum dies so wichtig ist.
Was bedeutet das Wwft für den Makler?
Das Wwft, auch bekannt als das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, ist in den Niederlanden seit 2008 in Kraft. Ziel des Wwft ist es, die Überwachung eines integeren Finanzsystems mit allen Akteuren in der Kette zu beaufsichtigen. Um das Gesetz einzuhalten, müssen bestimmte Parteien wie Makler und Notare eine so genannte Kunden-Due-Diligence durchführen.
Bei der Sorgfaltsprüfung sollte der Makler die Identität des Kunden feststellen und bestimmte Risikobewertungen vornehmen. Eine Risikobewertung kann z. B. auf der Grundlage einer Erklärung über die Herkunft der Mittel vorgenommen werden. Kann ein Kunde keine angemessene Erklärung z. B. für die Eigenmittel abgeben, sollte der Makler dies als "hohes Risiko" einstufen.
Im folgenden Webinar des Maklerverbands VBO geht es um die praktische Umsetzung des Wwft für Immobilienmakler.
Erster automatisierter Wwft-Check für Makler
Mithilfe eines fortschrittlichen Personenscreenings und eines standardisierten Fragebogens erhält der Makler eine eindeutige Empfehlung für ein Geschäft. Dadurch muss der Makler nie wieder auf subjektiver Basis raten, ob ein Geschäft zustande kommt oder nicht. Am Ende des Prozesses steht ein fundiertes Go oder No-Go.
Der Makler selbst muss die Akte nur noch anhand der bereitgestellten Informationen auf der Grundlage eines Handbuchs bewerten. Das Ergebnis ist ein klarer und prüfbarer Bericht, der bei Bedarf der FIU vorgelegt werden kann.
Was wird bei der Wwft geprüft?
Um Betrug und Unterwanderung zu verhindern, werden alle an dem Verfahren beteiligten Personen angemessen überprüft. Dazu gehören die folgenden Kontrollen:
- Sanktionen gegen die Person oder Organisation;
- Überwachung einer politisch prominenten Person;
- Unerwünschte Medien;
- Überprüfung durch die Strafverfolgungsbehörden;
- Überwachung durch die Finanzaufsichtsbehörden;
- Überprüfung in Insolvenzregistern;
- Prüfen Sie in den Konkurs- und Verwaltungsregistern;
- Kontrolle von disqualifizierten Fahrern;
- Prüfen Sie das geografische Risiko.
Bedeutung für die Industrie
Und das ist auch dringend nötig! Verschiedene Studien und Zeitungsartikel zeigen leider, dass die Einhaltung des Wwft im Maklergewerbe immer noch weit hinterherhinkt, mit allen Konsequenzen. Dadurch wird die beabsichtigte Wirkung des Wwft schnell verwässert - in einem Sektor, der ohnehin schon sehr anfällig für Geldwäsche und Betrug ist.
Besondere Partnerschaft
Durch die Automatisierung des Wwft für Immobilienmakler, Eerlijk Bieden , hoffen wir, unseren Beitrag zur Verhinderung von Betrug und Missbrauch im Immobiliensektor zu leisten. Um dieses Problem anzugehen, haben wir die Hilfe unseres neuen Partners SCOPE Fintech Solutions in Anspruch genommen. Dieser hat sich seit Jahren auf KYC- und Compliance-Lösungen spezialisiert.
Eerlijk Bieden Gründer Lourens Pel freut sich über die neue Zusammenarbeit: "Wir sind immer sehr kritisch, wenn wir neue Partnerschaften eingehen. Da wir Wert auf Qualität und Benutzerfreundlichkeit legen, haben wir bereits nach einem Partner gesucht, der dieselben Werte teilt. Schon nach den ersten Sitzungen hat sich dies erfreulicherweise bestätigt. Letztendlich führte die intensive Zusammenarbeit zu einem Novum in den Niederlanden: der Automatisierung der Wwft-Prüfung. Ich denke, wir können beide unglaublich stolz darauf sein und dass dies die Grundlage für viele weitere Innovationen in der Branche bildet."
Sofortige Prüfung für alle Makler
Sind Sie als Immobilienmakler neugierig auf die Möglichkeiten des Wwft für Immobilienmakler, des digitalen Kaufvertrags oder einfach auf unsere Angebotssoftware. Dann erstellen Sie gleich ein kostenloses Demokonto!
