De automatische Wwft check
Jarenlang was het een hoofdpijndossiers voor makelaars: ‘de Wwft check’. Dankzij de software van Eerlijk Bieden is dat nu verleden tijd. Als eerste in Nederland hebben wij het KYC-proces volledig geautomatiseerd in een digitaal Wwft-dossier, naadloos geïntegreerd in Eerlijk Bieden. Zelden was voldoen aan de Wwft zo gemakkelijk voor makelaars.
Waarom is dit van belang?
De vastgoedsector valt al jarenlang prooi aan witwassing en fraude. Om dit te voorkomen is de Wwft in het leven geroepen. In de praktijk loopt de naleving van deze wet echter nog ver achter. Om fraude op de woningmarkt tegen te gaan, heeft Eerlijk Bieden de naleving van de Wwft check een stuk eenvoudiger gemaakt. Meer hierover lees je in onze speciale blog.
Wwft checks tegen vaste inkoopprijs
Bij Eerlijk Bieden gelden er geen marges. Jij bent verzekerd van de checks tegen vaste inkoopprijs!
Afnemen zonder abonnement
Om de checks uit te voeren heb je geen abonnement nodig. Je kan op ieder moment stoppen.
Moeiteloos tijd besparen
Naast de geautomatiseerde checks kan je ook nog handmatig screenen. Handig voor bijvoorbeeld zoekers!
Grondige screening van betrokkenen
De basis van de Wwft is een cliëntenscreening van de verkoper, kandidaat-koper of jouw zoekers. Is de betreffende persoon een PEP, of lopen er bijvoorbeeld sancties tegen deze persoon. De automatische screening brengt direct alle risico’s in kaart.
Inzichtelijke risico-matrix
De herkomst van de gelden wordt volledig automatisch opgevraagd bij de kandidaat-kopers. De resultaten worden nauwkeurig omgezet in een gestandaardiseerde risicomatrix. Uiteindelijk krijg je als makelaar een heldere analyse die volstaat bij audits van de FIU.
Meestgestelde vragen
Met Eerlijk Bieden willen we ervoor zorgen dat de Wwft snel, eenvoudig én goedkoop is uit te voeren voor makelaars. Extra winstmarges en moeilijke kostenstructuren horen daar niet bij.
Â
Wij hebben daarom gekozen voor een vaste inkoopprijs van: €1,- per relatie. Voor deze prijs wordt er een automatisch cliëntenonderzoek uitgevoerd, kan er een digitale risico-inschatting gemaakt worden en bewijs vastgelegd worden van de identificatie.Â
Â
Kortom, slechts voor €1,- per klant is jouw Wwft-dossier helemaal rond!
Nee, de Wwft-checks zijn ook los af te nemen. Je zit daardoor nergens aan vast!
Ja, als je als makelaar bent ingeschreven bij een register, kan je direct gebruikmaken van de check. Dit geldt daarom automatisch voor makelaars die zijn aangesloten bij Vastgoed Nederland of de NVM of staan geregistreerd bij vastgoedcert.
De Wwft-check binnen Eerlijk Bieden werkt als volgt:
- Identificatie:
- De makelaar moet de identiteit van de relaties (verkopers en kopers) vastleggen.
- Dit kan door een kopie van het identiteitsbewijs toe te voegen aan het dossier en de gegevens van het document te verzamelen.
- De kopie van het identiteitsbewijs moet voldoen aan de AVG-richtlijnen, wat betekent dat de pasfoto en het BSN onleesbaar moeten zijn.
- Als er enkel een kopie wordt opgeslagen, moet de makelaar de persoon alsnog fysiek identificeren, bijvoorbeeld tijdens een ondertekenafspraak. Eerlijk Bieden biedt nog geen digitale identificatie met een hoog betrouwbaarheidsniveau aan.
- Persoonsscreening:
- Deze screening wordt uitgevoerd bij alle betrokkenen bij een transactie, zoals verkopers en kopers.
- Hiervoor worden persoonsgegevens zoals voornaam, achternaam, geboortedatum en nationaliteit verwerkt.
- Er wordt een KYC-check (Know Your Customer) uitgevoerd via Stichting BKR, die controleert op het PEP-register (Politiek Prominente Personen), het Sanctieregister en het Insolventieregister.
- Daarnaast wordt via Rechtspraak.nl gecontroleerd op actieve bewind- of curateledossiers.
- Als laatste onderdeel wordt een 'Adverse media check' uitgevoerd via Google News, die een combinatie van de naam en zoekwoorden zoals 'Fraude' of 'Witwassen' controleert.
- De resultaten van deze checks worden gecombineerd in een PDF-rapport. Bij een 'false hit' of een verhoogd risico dient de makelaar dit rapport te bewaren en onderzoek te doen.
- Output
- De output is een procesgerelateerd rapport dat de mogelijke risico's van een aankoop of verkoop in kaart brengt.
- Bij verkopen wordt de risicobeoordeling meestal volledig ingevuld door de makelaar.
- Voor aankopen kan dit door de makelaar worden ingevuld, of gedeeltelijk door de koper waarna de makelaar de antwoorden controleert. Het systeem berekent automatisch een risicobeoordeling op basis van de antwoorden op een reeks vragen.
- Een verplichte vraag is of de koopsom sterk afwijkt van de vraagprijs, taxatiewaarde of WOZ-waarde, waarbij dit geïnterpreteerd moet worden in vergelijking met andere biedingen.
Jazeker, onze checks kennen geen restricties voor nationaliteit. Iedereen kan op elk moment gescreend worden! Daarbij zijn de vragenlijsten voor bijvoorbeeld de herkomst van middelen al automatisch meertalig, zodat dit ook geen uitleg meer behoeft!
Ja, voor elk type klant is een apart dossier aan te maken, je kan zelf aangeven wat voor type klant dit betreft en daar bijvoorbeeld de vragenlijsten op aanpassen.
De Wwft-check kan volledig automatisch of handmatig.
Â
Bij de automatische versie leggen we de klanten na het identificeren al gelijk de vragenlijsten voor. Deze bespreekt dan bijvoorbeeld de herkomst van de middelen. Als deze is ondertekend door de klant krijg je als makelaar het verzoek om de gegevens te controleren en eventueel aan te vullen. Alles rond, dan ontvang je een PDF-rapport van de risicomatrix en het cliëntenonderzoek.
Â
Kies je ervoor om dit toch liever handmatig te doen, dan is het enige wat wij nodig hebben een naam, geboortedatum en nationaliteit.